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Quels sont les services offerts par une family office ?

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Le mode de vie des personnes fortunées et des familles d’entrepreneurs est confronté à plusieurs défis et contraintes lorsqu’il s’agit de gérer leurs entreprises, leurs actifs, leurs finances, leur patrimoine et leur héritage.

Le paysage économique, sociétal et politique étant en constante évolution, il peut être difficile de s’y retrouver dans la complexité du monde des affaires et de la finance. C’est là qu’une family office entre en jeu en apportant un objectif, une structure et une valeur à long terme.

Services individualisés

Les familles veulent que tout soit construit spécifiquement pour elles, avec une stratégie unifiée pour réaliser leur vision de la richesse et de l’héritage de la famille. La family office gère les divers intérêts et les relations complexes avec les parties prenantes qui découlent souvent du fait d’être une famille d’affaires et/ou une famille disposant d’un patrimoine important sur une ou plusieurs générations.

Ces services comprennent la planification financière, la gestion des investissements, les services fiscaux et juridiques, la planification successorale, les projets philanthropiques, les conseils en matière d’impact, et bien plus encore. Pour en savoir plus, n’hésitez pas à parcourir le site pareto.be.

Un conseil indépendant

Lorsque vous atteignez un certain niveau de richesse, la gérer efficacement devient une tâche exigeante. Beaucoup de vos pairs ont déjà confié à des family office. L’objectif premier d’un family office est d’aider les familles fortunées à protéger, faire fructifier et éventuellement transférer leur patrimoine aux générations futures.

Les conseils fournis à la famille par une entreprise spécialisée dans la gestion de patrimoine et qui s’occupe de la gestion financière et de l’administration sont toujours dans l’intérêt de la famille.

La famille peut en être certaine, car les experts qu’elle engage travaillent pour elle, au lieu de toucher des commissions de la part d’une banque ou d’une société d’investissement. Le fait de disposer d’une équipe indépendante permet également d’avoir accès à une diversité illimitée d’investissements.

La family office

Une stratégie intégrée

Quel que soit le nombre d’entreprises, de particuliers, d’investissements et d’autres entités impliqués, il n’y a pas de décisions isolées et chaque décision a un impact sur l’ensemble du patrimoine de la famille.

Les conseils donnés dépassent de loin les capacités d’un seul conseiller, c’est pourquoi il y a un avantage d’engager une équipe bien coordonnée et très expérimentée de professionnels de la fiscalité, de l’investissement, de l’assurance, de la succession, de l’entreprise et du droit.

Le besoin d’un Family Office

Le patrimoine d’une famille peut être trop complexe pour être géré par un seul conseiller. Personne n’est expert dans tous les aspects de la finance. En effet, il y a une limite à ce qu’une seule personne peut accomplir.

En revanche, une équipe d’experts ayant accès à de vastes ressources n’a pratiquement aucune limite. Si votre situation financière est énorme et que vous ne bénéficiez pas de conseils intégrés prenant en compte l’ensemble de votre patrimoine, une family office peut vous aider. Une family office peut offrir :

  • Une approche personnalisée de la gestion de votre patrimoine
  • Une formation financière pour les membres de votre famille
  • Des conseils impartiaux de la part de conseillers indépendants en matière de constitution de patrimoine
  • Une protection contre les erreurs qui compromettent le patrimoine, tel que les dépenses inconsidérées, les investissements inappropriés, une mauvaise planification fiscale ou une assurance inadéquate.
  • Protection contre les arnaques et toutes formes d’abus
  • Des conseils d’experts pour les transferts de patrimoine et d’entreprise entre plusieurs générations
  • Des conseils neutres pour résoudre les conflits familiaux
  • Une planification philanthropique adaptée aux souhaits de votre famille.

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